Центральный Банк России 21 февраля 2024 года отозвал лицензию у QIWI Банка. Основные причины этого решения:
Содержание
Основные причины отзыва лицензии
Центральный Банк России 21 февраля 2024 года отозвал лицензию у QIWI Банка. Основные причины этого решения:
| Нарушение | Описание |
| Недостатки в системе AML | Неудовлетворительная работа по противодействию отмыванию денег |
| Обход санкционных ограничений | Осуществление операций в обход действующих санкций |
| Работа с сомнительными операциями | Проведение транзакций с признаками нелегальной деятельности |
Хронология событий
- 2022 год - первые предупреждения от ЦБ РФ
- Май 2023 - ограничение на открытие новых счетов
- Сентябрь 2023 - штраф в размере 11,7 млн рублей
- Февраль 2024 - окончательный отзыв лицензии
Нарушения в системе AML/CFT
Центробанк выявил серьезные недостатки в системе противодействия отмыванию денег:
- Недостаточная идентификация клиентов
- Пропуск транзакций с признаками нелегальности
- Неадекватная оценка рисков
- Несвоевременное сообщение о подозрительных операциях
Санкционный аспект
QIWI Банк допускал операции, которые могли способствовать обходу санкций:
| Нарушение | Последствия |
| Переводы в пользу санкционных лиц | Обход международных ограничений |
| Работа с зарубежными платежными системами | Возможность вывода средств за границу |
Реакция рынка и последствия
Отзыв лицензии вызвал серьезные последствия:
- Остановка всех операций по счетам
- Начало процедуры ликвидации банка
- Замораживание средств клиентов
- Падение акций QIWI Group на международных биржах
Что делать клиентам
Рекомендации для клиентов QIWI Банка:
- Подать заявление в Агентство по страхованию вкладов
- Подготовить документы, подтверждающие остатки на счетах
- Следить за официальными сообщениями ЦБ РФ
- Рассмотреть альтернативные платежные системы
Выводы и уроки для рынка
Ситуация с QIWI Банком демонстрирует:
| Ужесточение контроля ЦБ РФ | Повышенное внимание к соблюдению AML-норм |
| Риски для платежных систем | Необходимость строгого соблюдения регуляторных требований |
| Важность прозрачности операций | Недопустимость работы с сомнительными транзакциями |
